Daha yüksek dolar tarife gelir rakamı, daha yüksek gelirli hanehalklarının ortalama bir insandan daha fazla ödeme anlamına gelmesi muhtemel otomobiller gibi daha yüksek maliyetli dayanıklı mallardan gelecek – örneğin, yeni araçların ve parçaların% 74’ünü hesaba göre hane halklarının ilk% 20’si değere göre alımlar. Tipik bir araç için tarifeler satın alma fiyatına ekstra 8000 $ ekleyebilir, böylece acıyı azaltmanın bir yolu yeni bir araç satın almadan önce daha uzun süre beklemektir.
Bununla birlikte, genel olarak tarifeler, daha düşük gelirli hanehalklarının, gıda, enerji, giyim, ev eşyaları – daha yüksek gelirli hanehalkları ile ilgili daha fazla gelir üzerinden harcanan daha düşük gelirli hanehalklarının, daha fazla gelir hanehalklarının tarifelere tabi olmayan hizmetlere – seyahat, rekreasyon vb.
Tüketici çatallanmasının ABD’de önemli bir tema olduğunu zaten biliyoruz. Hanehalklarının gelire göre ilk% 20’si büyük bir şekildedir – 200 bin $+kazanırlar, varlık tabanlarının (mülk ve hisse senetleri) değerlerin artışı gördüler ve yüksek faiz oranları onlara fayda sağladılar – tipik olarak mülklerine sahipler veya düşük ipotek oranlarına kilitleniyorlar ve para piyasası fonlarına naklediliyorlar. Alt% 60 çok daha fazla stres hissediyor. 90 bin dolar kazanıyorlar ve altında (uzun bir kuyrukla çok hızlı bir şekilde düşüyor) ve maliyeti son yıllarda daha yüksek olan kira halklarının% 38’inde olma olasılığı daha yüksek. Çok fazla varlığa yakın bir yerde yok, bu nedenle artan mülk ve borsalardan ve yüksek borçlanma maliyetlerinden yararlanamamışlar, kredi kartlarında, araba kredilerinde, vb.
Tarifeler sadece çatallanmayı daha da kötüleştirecek. Finansal olarak baskı altına alınan haneler, daha yüksek temel fiyatları karşılamak için bazı alanlarda harcamaları azaltacaktır. Ayrıca, Philadelphia Fed verilerinin kredi kartı varlıklarının% 10,5’inin yalnızca aylık kredi kartı faturasında asgari ödemeyi karşılayabildiği bir ortamda artan tüketici kredisi temerrütleri anlamına gelecektir.
